Caio Vicentino é investidor independente e estudioso do mercado de renda variável.
Desde 2018 possui um Canal no Youtube (Caio Investe) que aborda de forma especializada o mercado financeiro com ênfase em Finanças Descentralizadas (DeFi) e criptomoedas.
Com Cursos e Certificações realizados na IvanOnTec Academy, atualmente Caio Vicentino é embaixador do protocolo DeFi MakerDAO no Brasil.
Caio Vicentino se disponibilizou a nos ajudar a desmistificar o amplo conceito do mercado DeFi, e a entrevista exclusiva com o Mestre DeFi você só lê aqui no Portal Bitnotícias.
Caio, o que são Finanças Descentralizadas ou DeFis?
São aplicativos financeiros descentralizados que promovem a automação descentralizada de serviços bancários.
Atualmente os serviços bancários são arcaicos, e os Bancos fornecem serviços pífios, lentos e caros.
Assim, os protocolos DeFis vem de encontro a trazerem mais eficiência e inclusão a este lado do mercado financeiro.
As DeFis são um ecossistema novo onde as pessoas poderão ter mais liberdade para atuarem no mercado financeiro.
Existem diversas formas de investimento dentro dos protocolos DeFi. O que são os Swaps?
Swaps são as negociações ou trocas que são realizadas dentro das DEX, Exchanges Descentralizadas.
Nelas, os usuários não precisam enviar seus fundos para as exchanges para realizarem essas trocas ou negociações entre ativos.
As DEX funcionam de forma descentralizada, pois operam essas tocas através de contratos inteligentes diretamente das carteiras de criptoativos.
E Staking? Como funciona esta forma de investimento DeFi?
Staking consiste em um investidor deixar como garantia seus criptoativos dentro de um protocolo DeFi para que este consiga realizar funções diversas dentro do protocolo.
Por exemplo, injetar liquidez para a produção de ativos sintéticos, participar de protocolos de seguros descentralizados, gerar lastro para poder criar seguros, e ganhar taxas de transações que são geradas dentro do protocolo de empréstimos.
Cada protocolo DeFi possui as suas particularidades de Staking, de acordo com as suas funcionalidades e aplicabilidade.
E Savings, são uma espécie de poupança das DEX?
Exatamente! O Saving é uma espécie de conta poupança.
Um exemplo, no protocolo Maker DAO existe a ferramenta Oasis onde o usuário pode inserir sua stablecoin DAI e assim a conta começa a rentabilizar diariamente de acordo com a porcentagem estabelecida dentro do protocolo.
Esta porcentagem é estabelecida através de votação na rede de sua equipe de governança descentralizada (possuidores do token MKR – Maker).
Agricultura de Rendimento na internet? No que consiste o Yield Farming?
A agricultura de rendimento (termo traduzido para Yield Farming) ocorre quando o usuário DeFi consegue entender como todos estes tipos de investimentos DeFi se conectam, o que chamamos de Yield Hacking.
Cito os Stakings, Savings, Liquidity Mining, e incentivos diversos; e assim este consegue obter rendimento ou rentabilidade compartilhada de cada protocolo aumentando a sua lucratividade.
Também existem as Pools ou Piscinas de Liquidez. Como elas se diferenciam do Yield Farming?
Pools são piscinas de liquidez de tokens ou criptoativos.
Existem diversos tipos delas.
Por exemplo, dentro do protocolo Compound existe a Pool do DAI, onde, ao depositar fundos no DAI como empréstimo o investidor recebe tanto os juros de rentabilidade de seu empréstimo no DAI, como recebe uma porcentagem de rentabilidade proveniente da Governança do Compound.
Isto seve como um incentivo por prover liquidez ao protocolo ao depositar fundos como garantia.
E Mineração de Liquidez? O que são esses protocolos conhecidos como Liquidity Mining?
Liquidity Mining são programas de mineração de liquidez onde os usuários que participam destes protocolos são remunerados ao depositarem seus criptoativos como garantia.
É uma espécie de incentivo de participação para que os usuários realizem processos dentro do protocolo, como fazendo Swaps, Savings e Stakings.
As DEX e as DeFis lhe convenceram que serão um meio de inclusão global para o mundo dos investimentos?
DeFi é um ecossistema muito disruptivo no sentido de se trazer uma horizontalidade para o mercado tradicional de finanças.
Ela possibilita que pessoas possam pegar emprestado dinheiro, ou emprestarem dinheiro de uma forma que não pode ocorrer no mercado tradicional.
Certamente o DeFi é um conceito muito próspero e ainda trará muita inovação.
O que poderá formar barreiras neste caminho é a questão da escalabilidade.
Para podermos atingir níveis globais de adoção precisaremos ganhar escalabilidade e encapsular alguns destes produtos, fazendo com que estes produtos se tornem mais amigáveis ao usuário final.
Bitcoin Tokenizado? O que é essa invenção DeFi?
Eu acho bastante interessante a gente poder tokenizar qualquer coisa na rede Ethereum.
E o que mais está sendo tokenizado hoje em dia é o Bitcoin.
Isto significa que Bitcoins estão sendo trazidos para dentro da rede e estão sendo “travados” na blockchain do Ethereum.
Travado, porque o usuário envia uma quantia de Bitcoin seja para uma empresa como o WrappedBitcoin (WBTC) ou para um contrato inteligente, como o RENBTC.
Desta forma, gera-se um contrato “trustless”, sem confiança (portanto descentralizado).
Essa quantia e BTC enviada será validada na blockchain do Bitcoin através de 6 confirmações, e o contrato inteligente vai emitir ao usuário a mesma quantia de Bitcoin tokenizado.
Assim, o usuário possuirá um token do Bitcoin que promove liquidez dentro da rede Ethereum para negociações e investimentos dentro dos protocolos DeFi.
Esta é uma oportunidade de se gerar rentabilidade extra com as criptomoedas.
Um usuário pode utilizar na compra de seguros, loterias descentralizadas, entre outras possibilidades que considero infinitas.
O site de listagem de criptoativos CoinMarketCap criou uma página específica para DeFis e lá listou o LINK (ChainLink) como sendo um token DeFi. O LINK é realmente um token DeFi?
Não. Há um equívoco aí.
O ChainLink é um protocolo da classe de oráculos.
Os oráculos são dispositivos ou empresas que trazem informações e dados seguros e confiáveis do mundo real para dentro das Blockchains.
Mas conforme podemos observar no site DeFiPulse, que conglomera informações do mundo DeFi, lá estão listados apenas os tokens ou protocolos dos instrumentos financeiros de finanças descentralizadas
O token LINK não está lá.
O que o Caio Investe espera para o futuro dos criptoativos?
Espero muita regulamentação.
Cada vez mais os regulamentadores vão querer taxar impostos, e os países liberais tentarão atrair pessoas que vão querer trazer seu capital para seu país.
Estes países visionam a liberdade financeira do indivíduo, onde ele possa escolher com qual ativo ele quer trabalhar, e não impor com qual moeda ele quer trabalhar!
Existem muitas mentes pensantes trabalhando nisto, e muito capital alocado dentro deste mercado
Caio VicentinoE esses países se beneficiarão, principalmente aqueles que não taxarem impostos demasiados, o que atrairá novos investidores e empreendedores.
Assim como, com o passar do tempo haverá a massificação do uso de criptomoedas devido à gama de empreendimentos que estão surgindo nesta área.
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