A Settee, consultoria especializada em estratégias de internacionalização e otimização fiscal explica onde e como é possível viver livre de impostos em países asiáticos para investidores de criptoativos.
Em 2024, estima-se que existam mais de 560 milhões de proprietários de criptomoedas em todo o mundo, mais da metade desse número só no continente asiático (aproximadamente 327 milhões).
Por que a Ásia atrai tantos investidores em criptomoedas?
À medida que o valor das criptomoedas dispara, muitos governos estão impondo impostos e regras pesadas sobre investidores. No entanto, a Ásia se destaca por ter territórios que adotam uma abordagem mais liberal e favorável.
Por isso, enquanto alguns governos pressionam investidores com altos impostos sobre a renda e ganhos de capital, consultorias como a Settee, ajudam diferentes tipos de investidores a internacionalizar seus negócios e suas vidas, oferecendo soluções para driblar a taxação de forma legal.
Onde estabelecer residência fiscal na Ásia para otimizar seus investimentos em criptomoedas?
1. Singapura
Não é por acaso que Singapura se destaca como um dos destinos mais atrativos da Ásia para investidores em criptomoedas. Este pequeno país de pouco mais de 700 km², na verdade é um gigante em termos de prosperidade.
Misturando culturas do Ocidente e Oriente, Singapura abriga várias exchanges de criptomoedas e figura nas primeiras posições de vários rankings mundiais para negócios, 1ª posição no Índice de Liberdade Econômica de 2024, 2ª posição no ranking de países com o maior número de usuários de criptomoedas e 5ª posição no ranking de países mais seguros e ricos do mundo.
Além disso, o país possui quatro línguas oficiais (Inglês, Malaio, Chinês Mandarim e Tâmil) e uma das mais altas qualidades de vida do mundo, estando na 9ª melhor colocação no Índice de Desenvolvimento Humano.
Esses fatores, combinados com um ambiente tributário favorável, e uma infraestrutura financeira robusta, fazem de Singapura um verdadeiro paraíso para investidores em criptomoedas.
No país, independentemente dos lucros obtidos na venda ou negociação de criptomoedas, não são cobrados impostos sobre ganhos de capital. Isso porque, as criptomoedas são consideradas propriedades intangíveis do ponto de vista tributário.
Portanto, quando você usa criptomoedas para adquirir bens e serviços, isso é tratado como uma troca, não como um pagamento, e não há incidência de impostos.
Mas, claro, nem todos os impostos podem ser evitados. Se você atua como um negócio e aceita criptomoedas como pagamento, deverá pagar Imposto de Renda sobre essas transações a uma taxa fixa de 17%, consideravelmente mais baixa do que em muitos outros países.
Da mesma forma, traders profissionais também estão sujeitos ao Imposto de Renda, embora a taxa de imposto de renda seja progressiva, de 0 a 22%.
Convencido? Para obter a residência fiscal em Singapura como indivíduo é simples, passando mais de 183 dias no país você já será considerado residente fiscal. Já para empresas, a residência fiscal corporativa é determinada pelo local onde a empresa é operada.
Mais difícil é obter uma autorização de residência – essa só costuma ser acessível para empresários, investidores e profissionais altamente qualificados.
2. Hong Kong
Talvez não seja surpresa que Hong Kong, um dos maiores centros internacionais de serviços financeiros, esteja em nossa lista.
Com suas vantagens fiscais, suporte regulatório e um ecossistema financeiro próspero, essa região se tornou um dos lugares ideais para investidores em criptomoedas na Ásia, abrigando várias startups de blockchain, fintechs e exchanges de criptomoedas.
Como uma região administrativa autônoma chinesa, situada no coração da Ásia, Hong Kong é o destino dos sonhos para muitos. A cidade é movimentada e segura (com taxas de homicídios abaixo de 1 por 100.000 habitantes), possui excelente infraestrutura (4º maior IDH do mundo) e uma cultura diversificada com forte presença de expatriados.
Embora as criptomoedas não sejam consideradas moeda com curso legal, lá, elas são tratadas como commodities virtuais. Isso significa que, enquanto as atividades individuais com criptomoedas forem para fins de investimento, não há imposto sobre ganhos de capital.
Além disso, atualmente também não há imposto sobre o valor agregado (IVA). Assim, os investidores podem embolsar todos os seus lucros.
No entanto, para traders, quando os ativos digitais são negociados como atividade, eles estão sujeitos ao imposto de renda pessoal a alíquota que pode chegar a até 17%, sendo cobrada apenas sobre a renda proveniente de atividades realizadas dentro do território.
Assim como em Singapura, para aproveitar os benefícios fiscais oferecidos por Hong Kong, você precisará ser considerado residente fiscal, seja como indivíduo ou como empresa.
No entanto, ao contrário de Singapura, em Hong Kong a residência fiscal pode ser definida em critérios mais abertos: ter residência habitual em Hong Kong, passar pelo menos 180 dias em um ano fiscal, ou mais de 300 dias em dois anos fiscais consecutivos.
3. Malásia
Vizinha de Singapura, a Malásia proporciona um estilo de vida mais econômico e menos agitado, mas com benefícios similares aos das outras localidades mencionadas. O país oferece o acesso fácil a Singapura, com voos de 1h10 min de Kuala Lumpur até o país vizinho.
Com sua posição como o 10º país mais seguro no Global Peace Index (com taxas de homicídios de apenas 0,7 por 100.000 habitantes), a Malásia garante um ambiente tranquilo e de boa qualidade de vida.
Também não reconhece os ativos digitais como moeda de curso legal. Ou seja, as transações com criptomoedas são isentas de impostos para investidores individuais, desde que essas atividades sejam realizadas para fins pessoais e sem intenção de negociação.
Em outras palavras, se você negociar criptomoedas como um day trader ou minerador na Malásia, você será tributado sobre essas transações. Da mesma forma, empresas envolvidas com criptomoedas estão sujeitas ao Imposto de Renda sobre seus lucros.
As taxas de imposto de renda na Malásia variam de 3% a 30%, dependendo da faixa de renda. Contudo, há uma maneira de otimizar a carga tributária para residentes na Malásia. Se você possuir uma empresa offshore e distribuir os lucros de suas operações por meio de dividendos, esse imposto pode ser evitado.
Como a Malásia possui um sistema de tributação territorial, rendimentos provenientes do exterior podem ser isentos de impostos. Assim, residentes na Malásia podem legalmente pagar 0% de impostos sobre suas criptomoedas se essas estiverem em custódia de uma holding sua no exterior.
Esses benefícios são adquiridos através da residência fiscal, que pode ser concedida aos que permanecerem no país por pelo menos 182 dias durante um ano civil, não precisando ser consecutivos, podendo ser distribuídos ao longo do ano.
Para viver na Malásia, as principais opções são o Visto de Nômade Digital e o MM2H (Malaysia My Second Home) destinado a investidores.
Seu patrimônio, suas regras
Por fim, podemos concluir que, sua liberdade financeira está em jogo, e investir em criptomoedas em ambientes favoráveis pode ser o caminho para alcançar sua total independência.
Territórios como Singapura, Hong Kong e Malásia são só alguns dos que oferecem oportunidades únicas para investidores que buscam maximizar seus lucros e minimizar suas obrigações fiscais de forma legal.
Se esse artigo despertou em você o interesse em se mudar para um país como esses que não tomará metade da sua riqueza em impostos, entre em contato com a equipe Settee.
Porque a sua vida te pertence.
Aviso: Este artigo não constitui aconselhamento de investimento ou uma oferta para investir. O BitNotícias não é responsável por qualquer conteúdo, produtos ou serviços mencionados neste artigo.