Recentemente, a empresa de análise de blockchain, Chainalysis, divulgou seu relatório anual onde mostra que criminosos estão usando exchanges renomadas para lavagem de dinheiro. Devido a transparência da blockchain, a empresa conseguiu analisar o ecossistema de lavagem de dinheiro usando criptomoedas, algo impossível de se fazer com dinheiro fiduciário.
Embora as principais exchanges apresentem métodos que barrem criptomoedas ilíticas, em 2019 elas tiveram uma grande participação neste tipo de atividade. Ao longo do ano, a Chainalysis, rastreou 2,8 bilhões de dólares em Bitcoin sendo enviados de entidades criminosas à exchanges.
Dentre elas, Binance e Huobi receberam mais da metade de todos os fundos ilícitos enviados a exchanges, que podem chegar a mais de 2,8 bilhões de dólares. Os dados podem ser surpreendentes, visto que ambas as bolsas apresentam ferramentas de KYC e boa reputação no mercado.
Como os fundos ilícitos chegam às exchanges
Segundo o relatório, os fundos chegam a essas bolsas por meio de corretores de balcão (OTC), que facilitam as negociações individuais. Segundo dados da Kaiko, estima-se que o mercado OTC pode propiciar a maior parte de todo o volume de comércio de criptomoedas.
O problema, no entanto, é que muitos desses corretores apesar de estarem associados a uma bolsa, operam de forma independente. Alguns desses corretores têm requisitos de KYC muito mais baixos em relação às bolsas em que operam. Se aproveitando dessa frouxidão, “alguns deles se especializam em fornecer serviços de lavagem de dinheiro a criminosos”.
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Cortando o mal pela raíz
Felizmente, a Chainalysis propõem uma série de medidas que se adotadas podem ajudar a diminuir a incidência de lavagem de dinheiro nas principais exchanges. Além de propor que agentes policiais e reguladores se tornem especialistas na tecnologia blockchain, a empresa indica algumas mudanças para as exchanges. O relatório sugere uma auditoria mais ampla em corretores OTC e outros serviços associados às empresas.
Além disso, é recomendado às exchanges a aumentarem o escopo de suas ferramentas de KYC aos mercados de balcão, além de garantirem que os mesmos implementem processos mais eficazes de KYC aos seus próprios clientes.
O relatório da Chainalisys é muito importante para a indústria cripto de modo geral, visto que evidencia a importância da análise de blockchain. Portanto, pesquisas como essa ajudam a evitar e acabar com as atividades ilícitas que são muito associadas ao setor.