A Chainalys, empresa de análise e pesquisa cripto, publicou um artigo com dados dos 3 maiores crimes que acontecem no mundo das criptomoedas. Sendo eles: atividades ilícitas no mercado negro, hacks e scams. Nós já publicamos sobre todos esses crimes aqui e, agora, finalizaremos a análise falando um pouco sobre como é feita a lavagem de dinheiro com as criptomoedas.
Os crimes analisados no relatório, Crypto Crime Report, geram receitas de bilhões de dólares, que precisam ser lavados. A lavagem de dinheiro é difícil de quantificar, seja em moedas tradicionais ou em criptos. Isso porque a lavagem de dinheiro bem sucedida é essencialmente invisível; o ponto principal é fazer com que os procedimentos criminais pareçam fundos legítimos.
Em moedas tradicionais, os analistas só podem estimar a atividade de lavagem de dinheiro trabalhando a partir de processos bem sucedidos e fazendo suposições sobre o quanto da atividade total foi detectada.
A estimativa também é difícil em moedas criptomoedas, embora a transparência e a integridade dos dados de transações com cripto sejam promissores no rastreamento da atividade de lavagem de dinheiro. Tal como nas moedas tradicionais, a legalização de capitais em moedas criptografadas tem três fases distintas: fixação, movimentação (distribuição em camadas) e integração.
Assim, um esquema de lavagem bem-sucedido envolve “fixar” fundos criminosos no sistema financeiro, movimentando-os ou “dispondo em camadas” para evitar a detecção, e então “integrando” esses fundos na economia real, geralmente através de um negócio, para fazê-los parecer lucro legítimo.
Existem dois tipos de softwares necessários para ajudar a quantificar a lavagem de dinheiro com criptomoeda. Primeiro, um software investigativo, que nos permite estimar os fundos que fluem de entidades ilícitas para serviços de conversão, onde eles podem ser integrados à economia em geral. A maioria dos fundos ilícitos realmente flui através de trocas (65%) ou trocas entre pares (12%), com o restante fluindo através de outros serviços de conversão, como serviços de mixagem, caixas eletrônicos de Bitcoin e sites de jogos de azar.
Naturalmente, essa análise apenas captura parte do problema. Uma quantidade significativa de atividade criminosa tem origem na blockchain – por exemplo, quando os cartéis de drogas usam moedas criptografadas para fazer pagamentos internacionais. Investigar essa forma de lavagem de dinheiro exigiria um software de detecção de anomalias, o segundo dos softwares necessários mencionados. Esse software sinaliza uma atividade incomum que se parece com “camadas”, por exemplo, picos na frequência e no tamanho das transações.
No entanto, a maior rastreabilidade da criptomoeda, combinada com o aumento dos requisitos de conhecimento do cliente (KYC) em todo o ecossistema de criptomoeda, significa que ela não é uma nova maneira de lavar dinheiro para grandes organizações criminosas.