Nas últimas semanas, a empresa de arbitragem de criptomoedas, Atlas Quantum, tem sido noticiada na mídia devido aos atrasos que os clientes estão recebendo os saques.
Por que a Atlas começou a atrasar os saques?
No dia 13 de agosto, a Atlas Quantum recebeu uma notificação da CVM para abster-se de ofertar aos clientes a negociação de criptomoedas por meio de arbitragem. O órgão regulador afirmou que o serviço oferecido se enquadra em um Contrato de Investimento Coletivo e requer autorização da CVM.
Em resposta, a Atlas disse que realizaria as ações necessárias para a transparência da empresa e afirmou que nenhuma mudança traria prejuízos para a empresa. Porém, os saques da empresa começaram a atrasar.
Os atrasos nos saques da Atlas
No dia 29 de agosto, a Atlas Quantum anunciou que estabeleceria novos requisitos e prazos para a liberação do saldo dos clientes que possuem Bitcoins investidos.
Segundo o comunicado oficial, o volume atípico de solicitação de saques teria levado as exchanges, nas quais a Atlas trabalha, a pedir mais documentos por parte da empresa para confirmar o processo de KYC.
A liquidez com que a Atlas trabalhava e que tanto enfatizava em seus comunicados foi por água baixo e o prazo de D+1 passou a ser de D+7 e, então, chegou à promessa de D+30 (sendo este o prazo máximo, segundo a empresa).
Em entrevista ao BitNotícias, Rodrigo Lima, analista de marketing da empresa, disse que “as contas que a Atlas têm nas exchanges no exterior são antigas, de 2015, 2016, que, à época, não exigiam KYC completo. Com o aumento do volume de saques, a partir das determinações da CVM, as exchanges passaram a solicitar informações adicionais de KYC, inclusive, em relação ao Quantum, e que a empresa passasse a exigir KYC completo dos clientes, o que não é solicitado na plataforma até esse momento. Com isso, foram definidos limites relativamente baixos de saque, até que as informações e KYC da empresa sejam apresentadas e sejam implementados procedimentos e ferramentas na plataforma. “
Por que a Atlas não está solicitando as documentações de clientes?
A Atlas Quantum alega que as exchanges estão solicitando mais documentos e também um KYC completo dos clientes. Mas, por enquanto, a empresa não solicitou nenhuma documentação oficialmente dos clientes que pediram saques. Se a Atlas não está atendendo a um dos pedidos que, segundo a própria empresa, as exchanges estão fazendo, como espera regularizar a situação para poder efetuar os saques pendentes?
Quando questionado sobre o assunto, Rodrigo Lima parou de responder a entrevista. Ainda assim, em mais uma tentativa de resposta, tentamos contato com um dos consultores da Atlas e a nossa pergunta não foi respondida.
Ainda durante a entrevista, quando perguntado sobre as intenções da Atlas Quantum em mudar o processo de KYC futuramente, Rodrigo Lima disse que “o Atlas já estava trabalhando no processo de renovação de cadastro nas exchanges, mas esse processo estava no início quando veio o Oficio da CVM, que desencadeou um aumento nas solicitações de saque. O processo prossegue e o objetivo do Atlas é obter a renovação completa desses cadastros no prazo mais breve possível.“
Fica mais uma questão: se a Atlas Quantum estava, anteriormente, trabalhando na renovação de cadastro nas exchanges, significa que o processo está demorando mais tempo que o anunciado.
A Atlas recebeu a notificação da CVM no dia 13 de agosto e alegou estar trabalhando no processo de renovação de KYC antes desta data. Neste caso, as exchanges não estariam levando apenas um mês para a resolução do problema, mas mais do que isto. A questão é que não foi encontrada nenhuma nota oficial da empresa solicitando aos clientes novas documentações; nem antes da notificação da CVM, muito menos depois.
Quanto tempo leva o processo de KYC de exchanges para grandes empresas?
Diante da falta de respostas conclusivas por parte da Atlas Quantum, o BitNotícias foi atrás de todas as exchanges que a empresa alega fazer a arbitragem para descobrir quanto tempo leva o processo de KYC.
As exchanges foram contatadas para conceder entrevistas através de telefone e/ou e-mail e, quando não houve respostas por parte das mesmas, conseguimos a informação através do site e/ou chat.
A exchange Kraken confirmou, através do chat e também de seu site oficial, que todo o processo de KYC de empresas com alto volume de negociação pode levar até 5 dias, mesmo sendo realizado manualmente. Se a aplicação precisar de alguma revisão, pode ultrapassar o prazo por mais alguns dias.
Tanto a Binance quanto a HitBTC afirmaram que o processo é muito rápido. No caso da Binance, geralmente, leva de 1-3 dias, podendo levar até uma semana.
Stuart Hoegner, do Conselho Geral da Bitfinex, em entrevista ao BitNotícias, afirmou que o processo de KYC da exchange independe do tamanho da empresa e do volume de negociações, e todos os clientes devem estar sempre em conformidade com os termos de serviço exigidos para poder negociar na exchange. Caso contrário, não tem como operar.
Hoegner também disse que espera a mesma atitude de outras exchanges, pois, obviamente, isto é por motivo de segurança para ambas as partes.
“Um programa de conformidade nunca deve ser estático, por isso espero que todas as exchanges tenham atualizado políticas e procedimentos nos últimos 4 anos.”, disse Stuart Hoegner.
O Consultor de Assuntos Regulatórios da Cex.lo, Serhii Mokhniev, concordou com Hoegner e disse que o KYC não é um processo único, mas contínuo.
“Geralmente, depende da estrutura completa da propriedade: em um caso, você pode lidar com um cliente de alto nível com uma estrutura de propriedade bastante direta (ou seja, um único acionista que detém a empresa diretamente ou uma empresa pública), em outro – pode ser necessário percorrer as várias camadas de propriedade em diferentes jurisdições, que requerem algum tempo.”, afirmou Mokhniev.
As atualizações da Cex.lo são definidas de acordo com risco que um cliente em particular pode fornecer e, idealmente, todos os documentos no perfil do cliente devem estar atualizados o tempo todo, e disponível para produção mediante solicitação das partes interessadas relevantes.
“Para clientes verificados da Bitfinex, precisamos obter informações sobre o seu cliente (KYC) e due diligence (CDD). As informações do CDD incluem, mas não se limitam a, documentos e informações relacionados à incorporação legal e válida da empresa e condução de seus negócios, contas bancárias relevantes, fonte de fundos e finalidade das transações. A Bitfinex também pode exigir mais informações caso a caso para atender aos requisitos KYC / CDD e pode executar várias pesquisas adicionais em uma abordagem baseada em risco específica de caso. Empresas com alto volume de transações também estão sujeitas a revisão para determinar se estão alinhadas com o perfil do cliente e com o entendimento de seus negócios, meios e fontes de recursos.”, afirmou o Conselheiro Geral da Bitfinex.
Segundo a EXMO, o sistema de KYC da empresa ficou mais forte e a velocidade de processamento de dados aumentou significativamente desde 2015 e, sendo assim, a verificação pode levar menos 48h para casos mais complexos e 1h para empresas que estão com todas as informações relevantes.
“Se o usuário tiver concluído com êxito o processo KYC anteriormente [2015-16], não solicitaremos informações adicionais se os documentos permanecerem relevantes (sua validade não expirou). Prestamos atenção à atividade do cliente e solicitamos documentos adicionais apenas em caso de suspeita de fraude. Lembramos que podemos solicitar a atualização dos dados se eles expirarem.”, afirmou a exchange.
Nenhuma exchange se posicionou ainda sobre a situação específica da Atlas Quantum.
Informamos que não conseguimos nenhum contato por parte da Poloniex e Tidex.