Goldman Sachs e BNY Mellon lançam fundos tokenizados com liquidez em tempo real

• Goldman Sachs e BNY estão se preparando para oferecer aos investidores institucionais acesso a fundos tokenizados do mercado monetário
• O objetivo principal é modernizar o setor financeiro tradicional, usando tecnologia blockchain para oferecer maior eficiência, liquidez e automação
• Instituições renomadas como BlackRock, Fidelity e Federated Hermes já participam da iniciativa

Goldman Sachs e BNY Mellon anunciaram uma iniciativa conjunta para lançar fundos de mercado monetário (MMFs) tokenizados. O objetivo principal é modernizar o setor financeiro tradicional, usando tecnologia blockchain para oferecer maior eficiência, liquidez e automação. A plataforma combina o sistema GS DAP, do Goldman, com a LiquidityDirect, do BNY, permitindo movimentações 24 horas por dia.

Fundos tokenizados oferecem automação e maior liquidez aos investidores

Os fundos tokenizados funcionarão como representações digitais dos tradicionais MMFs. Dessa forma, investidores poderão comprar, vender e transferir cotas a qualquer momento, eliminando restrições de horário bancário. Além disso, o processo reduz o risco de contraparte, pois a liquidação ocorre quase em tempo real.

Adicionalmente, contratos inteligentes permitirão operações automatizadas como rebalanceamentos e alocação de liquidez, o que reduz a necessidade de gerenciamento manual. Assim, empresas poderão otimizar a tesouraria com mais agilidade e menos erros operacionais.

Instituições renomadas como BlackRock, Fidelity e Federated Hermes já participam da iniciativa. Isso demonstra que grandes gestores estão comprometidos com a tokenização como estratégia de inovação.

Iniciativa se apoia em avanços regulatórios e aponta nova fase da tokenização

O lançamento ocorre após a aprovação da GENIUS Act, marco regulatório para stablecoins nos Estados Unidos. Com isso, o ambiente se tornou mais favorável a experimentos financeiros digitais. Portanto, a nova oferta pode servir como base para futuras soluções tokenizadas sob estrutura regulatória tradicional.

Embora a solução use um blockchain privado, ela representa um avanço importante na integração entre TradFi e tecnologias descentralizadas. Ademais, a experiência poderá ser expandida para outras classes de ativos, como títulos de renda fixa e crédito estruturado.

Por fim, essa inovação deve estimular outras instituições a explorarem a tokenização. Isso cria um novo padrão operacional, com mais agilidade, transparência e controle para o mercado financeiro global.