Em um movimento pioneiro, o HSBC se tornou o primeiro banco fora da China a oferecer serviços com o yuan digital, a moeda digital do banco central (CBDC) chinês. A sede chinesa do banco britânico lançou recentemente serviços focados em clientes corporativos, permitindo que eles vinculem suas carteiras de yuan digital às contas bancárias do HSBC China. Isso marca um passo significativo no avanço das finanças digitais e na integração de moedas digitais em transações comerciais globais.
Em um comunicado de imprensa, o HSBC detalhou que seus novos serviços permitem que os clientes corporativos administrem suas CBDCs diretamente nas contas bancárias do HSBC China. A iniciativa é resultado de uma estreita cooperação com o Banco da China, um dos quatro operadores autorizados pelo Banco Central da China a trabalhar com o yuan digital.
Os outros três operadores são o Banco Industrial e Comercial, o Banco de Construção e o Banco de Comunicações da China.
Zeng Su, diretor geral do Departamento de Soluções de Pagamento Globais do HSBC China, destacou que o objetivo ao oferecer serviços corporativos para o yuan digital é “participar na promoção do desenvolvimento das finanças digitais na China e potencializá-las”.
A iniciativa visa fornecer suporte relevante em pagamentos comerciais transfronteiriços e liquidações comerciais internacionais.
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Yuan Digital
A primeira transação realizada pelo HSBC China com o yuan digital foi para o grupo de educação bilíngue Nord Anglia Education Group, que recebeu a CBDC como pagamento. A transação foi bem-sucedida e ampliou os canais de pagamento do grupo educacional, promovendo a construção de campus inteligentes. Lin Cheng, subdiretor de finanças e impostos do Nord Anglia Education Group, elogiou o HSBC China por fornecer canais de pagamento mais convenientes e diversos para estudantes e pais.
O HSBC pretende aprofundar sua cooperação com as agências reguladoras chinesas e outras instituições envolvidas nas operações do yuan digital. A intenção é ampliar o alcance da CBDC em pagamentos corporativos e de varejo. Além disso, o banco visa explorar novas oportunidades para a atualização digital da gestão do campus escolar e outras áreas.
O yuan digital é uma das CBDCs mais desenvolvidas até o momento, com múltiplos casos de uso na China. Recentemente, o Banco Industrial de China habilitou uma opção para que os usuários da CBDC possam acessar benefícios econômicos por cada transação realizada com o yuan digital. Esse avanço destaca a capacidade da moeda digital em oferecer novas oportunidades para o desenvolvimento econômico e tecnológico.
No entanto, alguns especialistas em segurança financeira, como Dovey Wan e Yaya Fanusie, alertam que as CBDCs, incluindo o yuan digital, podem ser usadas como ferramentas de controle social. A preocupação é que essas moedas digitais possam fomentar o controle de massas, algo que deve ser cuidadosamente monitorado enquanto o uso dessas tecnologias avança.