De acordo com um relatório da Chainalysis, 2019 foi o ano com mais esquemas Ponzi na história das criptomoedas. Esses esquemas levaram bilhões de dólares em dinheiro dos investidores.
Segundo o relatório, cerca de US $ 4,3 bilhões foram perdidos para as mãos dos golpistas de criptomoedas. Além de que, isso é mais que o triplo do valor quando comparado ao ano anterior, que era de cerca de US $ 1,7 bilhão.
O que é um esquema Ponzi?
Geralmente, um esquema de Ponzi (ou um esquema de pirâmide) é uma forma de investimento – mas, na realidade, uma fraude financeira – que atrai investidores desavisados, prometendo-lhes um ROI massivo no menor tempo possível.
O conceito geral de um esquema de Ponzi é gerar interesses de investimento para os primeiros investidores à medida que novos investidores se juntam ao sistema. O que isso significa é que os esquemas Ponzi são impulsionados pelo fluxo constante de novos investidores no sistema, coletando pagamentos maiores deles para pagar os primeiros investidores. O esquema então entra em colapso quando não entram mais novos investidores ou quando todos os investidores decidem sacar o dinheiro de uma única vez.
Vamos considerar algumas características comuns de um esquema de Ponzi: não existe um produto real; promessas de alto retorno garantido de investimento com pouco ou nenhum risco; retornos excessivamente consistentes sobre investimentos; os organizadores geralmente não são regulamentados e não licenciados; dificuldade em receber pagamentos; como em muitos outros tipos de fraude, os organizadores do esquema Ponzi geralmente aproveitam a mais recente tecnologia ou produto para atrair investidores em potencial para se juntarem ao grupo.
A natureza descentralizada e semi-anônima da criptomoeda torna um portal atraente para os golpistas distribuírem lucros maciços de investidores inocentes. No entanto, a idéia por trás da descentralização cripto torna possível visualizar todas as transações feitas no public ledger.
Como um esquema Ponzi funciona no setor cripto?
Os esquemas Ponzi em criptomoedas seguem um padrão semelhante aos esquemas tradicionais de Ponzi. Funciona basicamente apelando ao desejo das pessoas de obter lucro rápido, prometendo a elas um alto rendimento de seus investimentos. Normalmente, o primeiro grupo de investidores é pago, o que invariavelmente seduz outras pessoas a se juntarem à corrida do ouro.
Alguns golpes Ponzi de criptomoedas usam processos sofisticados e complexos, chegando ao ponto de desenvolver suas próprias exchanges para atingir seu objetivo. Outros golpes Ponzi usam software automatizado para interagir com as pessoas. Um caso típico é a saga de investimentos iCenter Bitcoin e Litecoin. O iCenter usou um sistema de referência no estilo pirâmide para manter o sistema funcionando. A empresa operou por meio de um chat em grupo do Telegram e de um bot para enganar os investidores com porcentagens falsas de crescimento do investimento.
A empresa prometeu um lucro de retorno de 1,2% ao dia por 99 ou 120 dias de vencimento – o período em que você é elegível para cobrar seu valor principal e o lucro que vem com ele. Os investidores também foram incentivados a compartilhar seus códigos de referência com outras pessoas para ganhar mais com suas referências.
Por pura empolgação, a maioria dos investidores publicaria vídeos nas mídias sociais para convidar mais pessoas a participar. Esse modelo garante que um fluxo de pessoas se mova continuamente para o sistema para mantê-lo ativo.
Alguns esquemas de Ponzi levam as pessoas a perder dinheiro, mesmo sem querer. Recentemente, três transações na rede Ethereum foram enviadas com taxas enormes, sendo uma delas 10.668 ETH para uma transação de 0,55 ETH. Descobriu-se que uma exchange P2P sul-coreana de criptomoedas pouco conhecida, Good Cycle, que parece ser um projeto Ponzi, foi hackeada. Os buracos na segurança se mostraram bastante óbvios:
No entanto, ainda não está claro quem invadiu a bolsa e ficou por trás da potencial chantagem.
Os maiores esquemas cripto Ponzi – em números
De acordo com dados da Chainalysis, da grande maioria dos golpes de criptomoeda, os esquemas Ponzi foram responsáveis por 92% do total de dinheiro fraudado.
No gráfico abaixo, a Chainalysis combinou todos os golpes relacionados à criptomoedas em um só lugar. Como você pode ver, o ano de 2019 alcançou o maior número de golpes de criptomoeda Ponzi, retirando dinheiro enorme de milhões de investidores inocentes.
Além disso, a Chainalysis investigou que mais de 2,4 milhões de transferências individuais foram feitas em apenas seis esquemas diferentes Ponzi em 2019. Além disso, em média, foram transferidos cerca de US $ 1.676 em criptoativos.
Alguns dos maiores esquemas cripto Ponzi no mundo
À medida que a adoção da criptomoeda continua, os organizadores de esquema Ponzi não perderam tempo para explorar a ignorância das pessoas e sua busca por fortuna financeira. Vamos dar uma olhada em alguns dos maiores nomes dos esquemas Ponzi de criptomoedas.
BitConnect
A BitConnect foi um dos primeiros esquemas Ponzi de criptomoedas que habilmente atraíram inúmeros investidores para sua armadilha. Como muitos outros golpes, a BitConnect parecia promissora no estágio inicial. A empresa começou em 2016 com uma Oferta Inicial de Moedas (ICO) para o público. Constantemente, tornou-se a criptomoeda de melhor desempenho na CoinMarketCap, com mais de 2,5 bilhões de capitalização de mercado.
Todos esses feitos pareciam manter os investidores à vontade, apesar de críticos e especialistas, como o co-fundador da Ethereum, Vitalik Buterin, e o fundador da Litecoin, Charlie Lee, não serem enganados pelo modelo de negócios dúbio da BitConnect.
Mas, como todos os outros esquemas de Ponzi, a BitConnect encerrou seus serviços de empréstimo e câmbio dois anos depois, arrecadando uma gritante quantia de US $ 2,5 a US $ 3,5 bilhões em dinheiro dos investidores.
OneCoin
A Onecoin também adotou um dos maiores golpes de criptomoeda do século com sua tecnologia imaginária de blockchain e criptomoeda. Os organizadores do golpe alegaram que a OneCoin funciona como qualquer outra criptomoeda, onde as moedas são extraídas e podem ser usadas para pagamentos globais. Eles até se compararam ao Bitcoin e depois começaram a distribuir moedas aos investidores. Aconteceu que era tudo um truque.
Após o colapso, o esquema Ponzi da OneCoin arrecadou uma grande soma de US $ 4 bilhões de pessoas de todo o mundo.
PlusToken
A PlusToken era uma empresa sediada na China que se apresentava como uma das melhores carteiras de criptomoedas. Por meio de estratégias de marketing elaboradas e sofisticadas, os organizadores conseguiram atrair mais de 3 milhões de investidores, principalmente da China, Japão, Coréia, Canadá e Alemanha.
A empresa prometeu recompensar as pessoas com altos retornos se investirem no token ‘Plus’ – o criptoativo associado à carteira. Os investidores podiam comprar tokens Plus usando ativos como BTC ou Ethereum. O PlusToken alegou que os lucros seriam gerados por “lucro cambial, receita de mineração e benefícios de referência”.
De acordo com a Chainalysis, o PlusToken enganou seus investidores em cerca de US $ 2 bilhões em criptoativos.
MMM BSC
Outro grande esquema de Ponzi está ganhando força agora – em meados de junho de 2020, as transações da MMM BSC sobrecarregam significativamente a rede Ethereum, consumindo pelo menos 8,7% de todo o gás. Isso elevou os preços do gás acima de 20 Gwei – acima dos 3 Gwei em janeiro. Segundo os relatórios, mais de 55% de todas as transações de stablecoin do PAX estão vinculadas ao MMM hoje. Aqui está a lista dos principais gastadores de gás na rede Ethereum. Como você pode ver, a MMM está entre as Top 4 com $ 780.000 em valor total:
O site da MMM BSC promete 30% de renda mensal em um “projeto de investimento não de alto risco”. “É uma comunidade onde pessoas comuns se ajudam desinteressadamente. É um fundo global de ajuda mútua”. Acreditamos que é apenas uma questão de tempo quando esse “fundo de ajuda” será exposto e forçado a entrar em colapso. E quanto dinheiro as pessoas perderão com essa ‘ajuda altruísta’ ainda é uma grande questão.
Continuidade do trabalho
Como você deve ter observado, os maiores esquemas Ponzi na história das criptomoedas seguiram um padrão semelhante. Os golpistas normalmente atraem investidores por meio de promoção agressiva nas mídias sociais e em outros lugares, enquanto prometem uma quantidade ultrajante de retornos de investimento.
Como resultado, mais golpes provavelmente continuarão a evoluir à medida que novas tecnologias e softwares sofisticados forem desenvolvidos. No entanto, as empresas de criptomoedas e as de análises de blockchain continuam trabalhando juntas para reprimir os golpistas e torná-la uma indústria segura.