O Wells Fargo, uma das maiores empresas de serviços financeiros dos EUA, concordou em pagar US$ 3 bilhões para encerrar as investigações sobre fraudes. Segundo o Departamento de Justiça dos EUA (DOU), as fraudes teriam sido praticadas entre 2002 e 2016, quando a empresa estabeleceu metas irrealistas de vendas.
“O Wells Fargo admitiu que arrecadou milhões de dólares em taxas e juros aos quais a empresa não tinha direito, prejudicou as classificações de crédito de certos clientes e abusou ilegalmente das informações pessoais de seus clientes, incluindo os documentos de identificação dos clientes”, declarou o Departamento de Justiça (DOU).
O erro da Wells Fargo
Conforme explicou o DOU, as práticas ilegais de venda teriam começado em 1998. Contudo, isso se intensificou entre 2002 e 2016 quando o Community Bank da Wells Fargo usou o que chamou de “estratégias de jogos”. Na época, o Community Bank era a maior empresa do grupo, gerando mais da metade da receita do grupo.
A “estratégia de jogos” consistia em forjar assinaturas de clientes para abertura ilegal de contas, transferência indevida de dinheiro de clientes para contas não autorizadas. Além disso, o banco emitia cartões de créditos sem consentimento dos titulares das contas, bem como a cobrança de produtos vinculados à esses cartões.
Assim, o pagamento de US $ 3 bilhões resolve parte dos processos da Wells Fargo. “A investigação criminal sobre registros bancários falsos e roubo de identidade está sendo resolvida com um acordo de processo diferido no qual a Wells Fargo não será processado durante o período de três anos do contrato, contanto que respeite algumas condições, incluindo a continuação da cooperação com as investigações de outros governos”, explicou o DOU.
Recentemente, o Wells Fargo investiu US$ 5 milhões rodada de financiamento da Série B da Elliptic, que visa expandir seu mercado para a Ásia. Com o investimento da WF, a Elliptic conseguiu arrecadar um total de US$ 28 milhões nesta rodada.