Recentemente, o Barclays e o Royal Bank of Scotland (RBS), com a participação da empresa de software empresarial R3, testaram com sucesso um projeto blockchain que acelerará as transações imobiliárias.
Tal solução pode fornecer operações transparentes e rápidas para o usuário final, dizem os funcionários do R3. No entanto, já é possível falar de um avanço no mercado? Como o processo tradicional de transações imobiliárias e emissão de hipoteca mudará? Por que os bancos, céticos antes, mudaram sua atitude em relação ao blockchain? E quais são os riscos para plataformas privadas de blockchain? Especialistas respondem.
Hoje, as transações imobiliárias são realizadas com papelada – um processo complexo, lento e às vezes caro. “Quando uma pessoa quer comprar uma casa, o processo engloba toda uma série de diferentes interações com diferentes empresas e entidades governamentais que podem ser desconfortáveis e esgotadas”, disse John Stecher, diretor do grupo no Barclays Investment Bank.
Como regra, cerca de oito partes estão envolvidas em uma transação imobiliária – além do comprador e do vendedor -, cada um dos quais deve passar pelo processo de troca de informações, incluindo o preenchimento de uma variedade de documentos e o uso de diferentes plataformas e bancos de dados. Isso pode levar a atrasos nas transações, erros, aumento de custos e incertezas para todas as partes, de acordo com analistas da Instant Property Network (IPN).
Como solução, o Barclays e o RBS propuseram um sistema que permite aos participantes em transações imobiliárias conduzir diretamente as transações, mantendo o controle sobre seus dados pessoais.
Durante o teste, que ocorreu durante cinco dias, as transações imobiliárias foram modeladas usando dados em um registro distribuído. Como resultado do experimento, descobriu-se que blockchain é capaz de simplificar e otimizar o processo de compra e venda de imóveis de mais de três meses para menos de três semanas.
