Paxos pagará US$ 48 milhões por falhas de compliance em parceria com a Binance

• A Paxos pagará US$ 26,5 milhões em multas a Nova York depois que o regulador financeiro encontrou falhas na parceria com a Binance
• Além disso, destinará outros US$ 22 milhões para melhorar sua estrutura de compliance e seus mecanismos de governança
• A investigação destacou que a Paxos permitiu que a Binance controlasse aspectos-chave do BUSD, comprometendo a integridade do ativo

A Paxos chegou a um acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) para encerrar investigações relacionadas à sua antiga parceria com a Binance. Como parte do acordo, a empresa concordou em pagar US$ 48,5 milhões. O valor cobre falhas de compliance e de monitoramento de atividades suspeitas ligadas à stablecoin BUSD, que era emitida em parceria com a Binance. O caso evidencia a crescente pressão regulatória sobre empresas do setor cripto. A seguir, entenda os principais pontos da decisão e suas consequências para o mercado.

NYDFS aponta falhas graves em controles internos da Paxos

Segundo o NYDFS, a Paxos falhou ao monitorar adequadamente transações envolvendo a Binance, expondo o sistema financeiro a riscos significativos de lavagem de dinheiro. Além disso, a empresa não manteve procedimentos robustos de due diligence, principalmente ao lidar com entidades associadas a alto risco.

A investigação destacou que a Paxos permitiu que a Binance controlasse aspectos-chave do BUSD, o que comprometeu a integridade do ativo.

Como parte do acordo, a Paxos pagará US$ 26,5 milhões como penalidade financeira. Além disso, destinará outros US$ 22 milhões para melhorar sua estrutura de compliance e seus mecanismos de governança. A empresa, por sua vez, afirmou que continuará colaborando com reguladores para manter a integridade de seus serviços. Dessa forma, tenta preservar sua imagem no mercado e garantir a continuidade das operações com outras stablecoins, como o USDP.

Caso reforça tendência de endurecimento regulatório no setor cripto

O acordo entre Paxos e NYDFS demonstra que reguladores estão mais atentos a falhas de compliance, sobretudo em empresas com vínculos diretos com grandes exchanges. Com isso, o setor se vê obrigado a adotar padrões mais rigorosos. A supervisão proativa do NYDFS, por exemplo, indica que não há mais espaço para práticas operacionais negligentes.

Além disso, o caso reforça o alerta sobre parcerias com plataformas não licenciadas, como a Binance. O aumento da pressão regulatória exige que emissores de stablecoins revisem suas políticas de risco e governança. Para o mercado, esse tipo de ação sinaliza que o período de auto-regulação informal está chegando ao fim. Por isso, empresas que desejam manter a confiança do público precisarão se alinhar com normas cada vez mais estritas.