- O Tomé, inteligência artificial gratuita da Liqi, passou a integrar informações do Banco Central às bases da CVM e da B3.
- A ferramenta cruza dados sobre liquidações, processos sancionadores, balancetes, juros, inflação e indicadores do mercado financeiro.
- A atualização amplia as possibilidades de análise para profissionais do setor, mas ainda não há confirmação de cobertura integral das normas do BC para criptoativos.
A inteligência artificial Tomé, desenvolvida pela fintech brasileira Liqi, ganhou uma nova funcionalidade que amplia sua capacidade de analisar o mercado financeiro. A ferramenta, que já permitia consultar gratuitamente milhões de documentos enviados à Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e informações da B3, agora incorpora dados publicados pelo Banco Central do Brasil (BCB).
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Com a atualização, usuários poderão fazer perguntas em linguagem natural e receber respostas que cruzam informações de diferentes órgãos reguladores. Entre as novas fontes estão registros de liquidações extrajudiciais, processos administrativos sancionadores, balancetes de instituições financeiras e indicadores macroeconômicos, como juros, inflação e expectativas do Boletim Focus.
A novidade transforma o Tomé m uma espécie de consultor digital gratuito para pesquisa financeira, permitindo que investidores, analistas e profissionais de compliance investiguem informações que antes precisavam ser consultadas separadamente.
IA passa a identificar liquidações, sanções e dados financeiros
Uma das principais mudanças está na capacidade de identificar informações relevantes do Banco Central mesmo quando o usuário não menciona diretamente a autoridade monetária. O sistema passa a considerar os dados do BC durante a elaboração das respostas, relacionando-os aos documentos de fundos, securitizadoras e companhias abertas.
Por exemplo, ao consultar informações sobre um Fundo de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC), o usuário poderá ser informado caso a instituição responsável por sua administração esteja em liquidação extrajudicial. Nesse cenário, o Tomé poderá apresentar a situação da instituição, a data e o ato correspondente antes de analisar o patrimônio do fundo.
A nova integração também inclui balancetes de bancos, corretoras e distribuidoras de títulos e valores mobiliários (DTVMs), com séries históricas desde 2010. O sistema ainda passa a incorporar dados de juros, inflação e do Boletim Focus, que reúne expectativas de instituições financeiras e outros participantes do mercado sobre indicadores econômicos.
Para demonstrar o funcionamento da nova ferramenta, os responsáveis pelo Tomé apresentaram um exemplo envolvendo a inadimplência dos fundos de investimento que operam com crédito consignado.
A pergunta feita à inteligência artificial foi se os FIDCs desse segmento apresentavam inadimplência maior ou menor que a registrada pelos bancos. Para responder, o sistema reuniu informações de 59 fundos e identificou uma carteira vencida equivalente a 4,05%, enquanto a inadimplência superior a 90 dias no consignado bancário alcançava 3,76%.
Entretanto, a própria inteligência artificial apontou que os indicadores não são diretamente comparáveis, pois utilizam critérios diferentes. A análise também identificou diferenças significativas entre os fundos: enquanto alguns apresentavam percentuais próximos de zero, outros registravam índices superiores a 20%.
O exemplo mostra como o cruzamento de bases públicas pode facilitar análises que exigiriam a consulta individual de dezenas de documentos. Segundo as informações divulgadas pelos responsáveis pela ferramenta, o Tomé já respondeu mais de 27 mil perguntas, apresentando referências documentais para permitir a verificação das respostas.
