- Deutsche Bank assume gestão de chaves privadas de clientes institucionais e corporativos europeus
- Serviço inclui cinco ativos digitais e acesso pela plataforma bancária Autobahn
- Banco planeja expansão asiática em 2027 e estuda cooperação com gestora do grupo
O Deutsche Bank começou a custodiar bitcoin e outros quatro ativos digitais para clientes institucionais e corporativos na Europa. A operação coloca a gestão das chaves privadas sob responsabilidade do banco alemão, com acesso pela plataforma Autobahn.
O serviço já atende clientes pagantes. A oferta inclui Bitcoin, Ethereum, USDC, EURC e EURAU, mas o banco não divulgou os primeiros contratantes nem as tarifas cobradas.
A estreia sucede o anúncio feito em setembro e o registro regulatório datado de 12 de outubro. Clientes de varejo ficaram fora desta etapa, concentrada nas divisões de banco corporativo e de investimento.
Pela estrutura oferecida, o Deutsche Bank administra as carteiras e executa transferências em nome dos clientes. Negociação de criptomoedas, serviços de câmbio e títulos tokenizados não integram o catálogo inicial.
Entre os públicos previstos estão gestores de recursos e fundos de hedge. A oferta também alcança corretoras, empresas e instituições soberanas, conforme os planos apresentados em setembro.
A infraestrutura combina proteção de chaves por hardware com carteiras frias e mornas. As primeiras mantêm as chaves fora da conexão direta à internet; as demais permitem maior disponibilidade operacional.
Controles com múltiplas aprovações e armazenamento separado dos ativos dos clientes completam o desenho divulgado. Desde 2023, o banco trabalha com a suíça Taurus em tecnologia de custódia e tokenização.
O uso de fornecedores externos cobre serviços técnicos selecionados. A contratação de infraestrutura, porém, não equivale à transferência automática das obrigações regulatórias assumidas pelo custodiante perante seus clientes.
A disputa por esses serviços envolve a guarda direta dos ativos e outras estruturas de exposição institucional. O avanço de conversões para ETFs também integra esse movimento.
Registro de 12 de outubro cobre guarda e transferência
A BaFin, supervisora financeira alemã, registrou a permissão para custódia e transferência de criptoativos sob o regulamento europeu MiCA. A entrada consta do cadastro da Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados, a ESMA.
O enquadramento permite prestar os serviços registrados na Alemanha. O atendimento a clientes elegíveis de outros países europeus depende dos mecanismos transfronteiriços aplicáveis.
Há uma distinção jurídica entre guardar criptoativos e incorporá-los ao patrimônio do custodiante. O artigo 75 do regulamento europeu MiCA exige segregação jurídica dos ativos custodiados em relação ao patrimônio do prestador.
A regra busca impedir que credores do custodiante recorram aos ativos dos clientes, especialmente em insolvência. O mesmo artigo prevê responsabilidade por perdas decorrentes de incidentes atribuíveis ao prestador.
Essa obrigação dá conteúdo econômico à segregação anunciada pelo banco. Ela disciplina a relação patrimonial da custódia, enquanto os controles sobre chaves privadas tratam da autorização técnica para movimentar os ativos.
Paul Maley, responsável global por serviços fiduciários e de valores mobiliários, afirmou que o banco pretende integrar custódia, tokenização e liquidação. Novas funcionalidades dependem de demanda, aprovações internas e exigências regulatórias.
Deutsche Bank prepara entrada na Ásia em 2027
A próxima expansão geográfica mira centros financeiros asiáticos em 2027. Gerald Podobnik, corresponsável pela divisão de banco corporativo, apresentou o plano em outubro, associado à demanda institucional por ativos digitais.
O roteiro inclui conversão de moedas tradicionais em stablecoins e depósitos tokenizados. Também prevê apoio à emissão de títulos de dívida digitais, sem cronograma individual divulgado para cada serviço.
Na divisão corporativa, a estratégia estabelece crescimento anual composto de receitas próximo de 8% entre 2025 e 2028. A iniciativa de ativos digitais integra esse planejamento, sem contribuição financeira específica anunciada.
Em 11 de novembro, o Deutsche Bank anunciou um memorando com a Deutsche Asset Management, anteriormente chamada DWS. O documento prevê explorar cooperação comercial e técnica entre custódia e gestão de recursos.
As duas operações ainda não apresentaram produtos conjuntos. O memorando tampouco trouxe datas de lançamento ou compromissos de volume sob custódia.
