A Ethereum é conhecida como a principal criptomoeda escolhida para golpes, por várias razões. A plataforma de contrato inteligente da Ethereum criou um novo fenômeno de investimento descentralizado por meio das ICOs. As pessoas se acostumaram a separar-se de suas moedas da Ethereum na esperança de receber grandes retornos desses ICOs, principalmente durante a campanha de criptomoeda no final de 2017. Os golpistas se aproveitaram dessa nova disposição – e do medo das pessoas de perder – ao criar golpes de phishing envolvendo falsas páginas de investimento em que as pessoas inserem seus dados pessoais.
Tipos de golpes aplicados à Ethereum
A maioria das atividades fraudulentas se enquadra em uma das três categorias:
– Golpes de phishing: Esses são os tipos mais comuns de golpes aplicados à Ethereum. Os alvos recebem um e-mail ou outra forma de comunicação que os engana para compartilhar informações financeiras pessoais que permitem o acesso às suas carteiras Ethereum.
– Esquemas Ponzi: Os esquemas Ponzi de criptomoeda prometem aos investidores retornos muito altos em troca de um investimento inicial. Os retornos são pagos a partir de novos fundos de investimento para atrair investidores adicionais até que os golpistas fechem sua fraude e fujam com o dinheiro.
– Golpes de saída da ICO: Nestes tipos de golpes, os criminosos montam empresas falsas, geralmente com sites coordenados e elaborados, depois levantam capital através de ICOs. Uma vez que a ICO esteja concluída, eles intencionalmente descontam os lucros e desaparecem, deixando os investidores sem nada.
A ascensão e queda das atividades fraudulentas
Do final de 2016 até o final de 2018, a Chainalysis identificou mais de 2.000 endereços fraudulentos na Ethereum que receberam fundos de quase 40.000 usuários únicos. A atividade fraudulenta aumentou dramaticamente em 2018. Do total de 40.000 usuários atingidos pelos golpes da Ethereum, quase 75% foram enganados em 2018. O número de pessoas enganadas aumentou quatro vezes de 2017 para 2018.
Mas a atividade mudou radicalmente ao longo do ano. O primeiro trimestre do ano de 2018 viu um pico de atividades fraudulentas, em grande parte ligado ao hype do mercado no final de 2017. De fato, quase 45% de todo valor fraudado ocorreu no primeiro trimestre de 2018, como mostrado no gráfico a seguir.
Entendendo os tipos de golpes
Embora esquemas de phishing, ponzi e saídas ICO sejam os tipos mais comuns de fraudes, existem outros tipos de scams utilizando a Ethereum, como infection scams. As taxas de frequência e sucesso desses tipos de golpes mudaram com o tempo.
Em 2018, as atividades de scams mudaram de duas maneiras. Primeiro, depois do sucesso dos esquemas de phishing em 2017, muitos outros criminosos entraram na onda. Eles saturaram o mercado com ataques de phishing, mas poucos usuários foram fisgados.
Como resultado, os golpes de phishing foram muito menos eficazes do que nos anos anteriores. Em 2018, o valor médio enviado para um scam foi de cerca de US$ 94, bem menos do que a média de US$ 144 de 2017. Além disso, a média da receita total feita por um criminoso em 2017 foi superior a US$ 6.500, contra US$ 2.440 em 2018. Em 2017, apenas 49 fraudes fizeram menos de US$ 100, enquanto em 2018, esse número saltou para 181, dos quais 65 fizeram menos de US$ 10. No entanto, enquanto a maioria dos golpes com Ethereum eram menos lucrativos, alguns criminosos fizeram milhões.
Um grupo menor de criminosos inovadores executou fraudes mais complexas de saída de ICOs e esquemas Ponzi que geraram milhões de dólares em renda. Esses esquemas mais sofisticados dominaram o segundo semestre do ano.
Protegendo-se contra ameaças
A boa notícia é que, embora a Ethereum tenha uma reputação de sofrer ataques scams, a quantia roubada representa uma parcela muito pequena. Além disso, os golpes diminuíram após o primeiro trimestre, à medida que os preços caíram. Os golpes mais simples, como e-mails de phishing, foram muito menos eficazes em 2018 do que nos anos anteriores.
No entanto, do lado negativo, os criminosos responderam obtendo criatividade, desenvolvendo golpes complexos e inovadores que renderam enormes dividendos. O dobro de usuários perdeu quatro vezes mais em ativos em 2018 em relação a 2017, devido a esses golpes descomunais.
O que fazer? Os usuários precisam se proteger contra os diferentes tipos de golpes, à medida que as condições do mercado mudam, olhando para esquemas Ponzi quando os preços estão baixos e se tornando vigilantes contra golpes de phishing quando os preços estão subindo. A análise aprofundada de dados pode decodificar essas ameaças mutáveis e armar os usuários com o conhecimento para se defenderem.
Veja também como funciona a lavagem de dinheiro no universo cripto.
