- Fintech A55, localizada em São Paulo, é alvo de investigação sobre movimentações de aproximadamente R$ 1 bilhão.
- Polícia identifica pagamentos via Pix enviados a empresas de fachada e posterior conversão de parte dos recursos em criptoativos.
- Justiça autoriza bloqueio de até R$ 3,483 bilhões em ativos de 64 pessoas físicas e 120 empresas.
A Polícia Civil do Distrito Federal (PCDF) realizou, na quinta-feira (5), uma operação contra uma rede suspeita de movimentar aproximadamente R$ 1 bilhão por meio de plataformas ilegais de apostas e estruturas financeiras que utilizavam criptomoedas. A investigação atingiu uma fintech localizada na região da Faria Lima, em São Paulo, e empresas suspeitas de participar de um esquema de lavagem de dinheiro.
Batizada de Operação Azzardo, a ação investiga um sistema de pagamentos que recebia depósitos de apostadores por Pix, direcionava os recursos para empresas de fachada e posteriormente distribuía os valores entre diferentes contas e instituições financeiras. Segundo a polícia, parte do dinheiro também era convertida em criptoativos, mecanismo que pode ter sido utilizado para dificultar o rastreamento das movimentações.
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A operação mobilizou cerca de 200 policiais e cumpriu mandados no Distrito Federal e em cinco estados: São Paulo, Goiás, Paraná, Ceará e Rio Grande do Norte. A Justiça também determinou medidas de bloqueio patrimonial com limite global de R$ 3,483 bilhões, valor que representa o teto autorizado judicialmente, e não o montante efetivamente apreendido.
Fintech da Faria Lima movimentou R$ 1 bilhão, segundo investigação
Uma das principais empresas investigadas é a A55 Sociedade de Crédito Direto, fintech sediada em São Paulo e autorizada pelo Banco Central a atuar como instituição financeira. Segundo a investigação, a empresa mantinha mais de 100 contas utilizadas para receber pagamentos relacionados às plataformas clandestinas de apostas.
As informações financeiras analisadas pela polícia indicam movimentações de aproximadamente R$ 1 bilhão envolvendo a instituição e empresas do mesmo grupo. O volume inclui repasses a empresas investigadas e pagamentos relacionados às bets sem autorização. Já a movimentação diretamente identificada no esquema de apostas foi estimada em aproximadamente R$ 739 milhões.
O esquema teria utilizado dezenas de empresas de fachada para ocultar os verdadeiros destinatários dos pagamentos. Entre elas estavam uma suposta clínica de assistência psicossocial e uma loja de tarô em Sobradinho, no Distrito Federal. Nos endereços cadastrados, os investigadores encontraram imóveis vazios e estabelecimentos que não correspondiam às atividades declaradas.
A investigação também identificou empresas abertas entre fevereiro e julho de 2026 com capitais sociais idênticos e endereços compartilhados. Em um único lote de Ceilândia, dez empresas utilizavam o mesmo telefone, situação que levantou suspeitas sobre a utilização dessas estruturas para movimentar dinheiro de terceiros.
Polícia investiga conversão de dinheiro das bets em criptomoedas
O uso de criptomoedas para movimentar parte dos recursos é um dos pontos centrais da investigação. Segundo a Polícia Civil, as empresas suspeitas recebiam os depósitos dos apostadores, concentravam os valores e posteriormente distribuíam o dinheiro entre pessoas físicas, outras empresas e instituições de pagamento.
Parte dessas movimentações envolvia a conversão dos recursos em criptoativos. A utilização de ativos digitais pode dificultar a identificação dos beneficiários quando combinada com empresas de fachada e múltiplas transferências. Entretanto, as operações registradas em blockchains públicas também podem deixar informações que auxiliam no rastreamento financeiro.
Até o momento, a polícia não detalhou quais criptomoedas teriam sido utilizadas, nem divulgou o volume convertido em ativos digitais. Portanto, não há confirmação de que o Bitcoin tenha sido especificamente empregado no esquema, embora a investigação tenha identificado operações com criptoativos.
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Os policiais também procuraram documentos, celulares, computadores e materiais relacionados às movimentações financeiras. A análise desses elementos poderá ajudar a reconstruir o caminho dos recursos, identificar os beneficiários finais e determinar a eventual participação de outras empresas.
Justiça determina bloqueios de até R$ 3,48 bilhões
Diante das suspeitas, o Juízo das Garantias de Sobradinho determinou medidas de bloqueio sobre contas e ativos financeiros de 64 pessoas físicas e 120 pessoas jurídicas. O limite global autorizado chega a R$ 3,483 bilhões, incluindo bens mantidos em instituições supervisionadas pelo Banco Central e pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
A decisão também determinou a suspensão dos registros de 100 empresas e empresários individuais, proibiu os investigados de abrir novas contas bancárias durante 90 dias e autorizou o afastamento dos sigilos bancário e fiscal de 82 pessoas físicas e 83 pessoas jurídicas.
No caso da A55, as restrições judiciais alcançam os recursos próprios da instituição, preservando as contas de clientes que não integram a investigação. A polícia também informou que o Banco Central havia divulgado, em 30 de julho de 2026, a intenção de cancelar a autorização de funcionamento da fintech, o que não significa, por si só, que o cancelamento tenha sido concluído.
Os investigados poderão responder por exploração de loteria não autorizada, estelionato mediante fraude eletrônica, lavagem de dinheiro, falsidade ideológica e organização criminosa. As acusações ainda dependem da conclusão das investigações e dos procedimentos judiciais.
A fintech A55, duas empresas do mesmo grupo e seus dirigentes estão entre os alvos das medidas. Segundo o portal Finsiders Brasil, a A55 foi procurada para comentar a operação, mas não havia apresentado resposta até a publicação da reportagem de 5 de novembro.
