A exchange de criptoativos, Coinbase, concordou em pagar US$ 100 milhões (cerca de R$ 537 milhões) para quitar reivindicações do Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS).
As acusações são sobre não conformidades com as regras de combate à lavagem de dinheiro (AML).
A acusação da NYDFS é referente a procedimentos omissos ou inadequados cometidos pela exchange sobre regras de AML nos anos de 2020 a 2021.
A liminar foi expedida e assinada pela superintendente do NYDFS, Adrienne Harris, e assinada no último dia 04 de janeiro.
Segundo o NYDFS, a exchange não dispôs de recursos humanos e tecnológicos para evitar o crime de lavagem de dinheiro via criptoativos.
Problemas regulatórios que se arrastam desde 2018
Durante os anos de 2020 e 2021 a Coinbase teria sido omissa no controle de mais de 100.000 transações suspeitas.
Além destes dados, o número de clientes da exchange ao qual o Departamento exige “due diligence”, processo que envolve o estudo, a análise e a avaliação detalhada de informações de clientes, ultrapassou o número de 14.000.
De acordo com o departamento, há a falta de dados de clientes cadastrados desde 2018.
A Coinbase constituiu em 2020 uma equipe de especialistas para verificar a conformidade da exchange com as regras de AML e os procedimentos de controle de clientes KYC (“Know Your Customer”).
De acordo com a liminar do NYDFS, a Coinbase pagará metade do valor do processo em multa e a outra metade para conduzir análises de “compliance AML”.
A administração da Coinbase disse que os fundos adicionais serão um passo importante na jornada da bolsa para melhorar seus processos de negócios, bem como para trabalhar mais de perto com os reguladores e cumprir os requisitos regulatórios.
