- Morador de Lake Mary transferiu US$ 420 mil após golpe de suposto FBI
- Fraudadores usaram falso mandado do DOJ com nome e CPF americano da vítima
- Mesma quadrilha teria vitimado dois moradores de Oregon em US$ 7,5 milhões
Um morador do estado da Flórida perdeu US$ 420 mil (cerca de R$ 2,14 milhões pela cotação atual do dólar em R$ 5,1164) após ser convencido por golpistas de que estava sob investigação federal por lavagem de dinheiro internacional. O caso foi levado à Corte Distrital dos Estados Unidos para o Distrito Médio da Flórida, Divisão de Orlando, e escancara um modelo de fraude com criptomoedas que vem crescendo entre investidores individuais.
Segundo a ação judicial, tudo começou em janeiro de 2025. A vítima, residente em Lake Mary, começou a receber telefonemas de pessoas que se apresentavam como agentes do U.S. Postal Inspection Service, do FBI e do Departamento de Justiça (DOJ). A abordagem era direta, seu nome apareceria em uma investigação envolvendo crime organizado transnacional.
Mandado falso e pressão psicológica
Para sustentar a farsa, os golpistas mantiveram contato por ligações e mensagens durante semanas. Em determinado momento, enviaram um documento que aparentava ser um mandado de prisão oficial do DOJ, contendo o nome completo da vítima e seu número de Social Security equivalente ao CPF no Brasil.
A ordem era clara, apresentar a lista completa de ativos financeiros para uma suposta análise forense. Caso contrário, o governo federal congelaria as contas e emitiria a prisão. Sob pressão, a vítima abriu uma conta em uma corretora de criptomoedas, forneceu seus dados bancários e transferiu os US$ 420 mil. Os fraudadores prometeram devolver o valor ao final da suposta perícia.
O dinheiro nunca voltou. A ficha só caiu quando o morador entrou em contato com o Escritório do Xerife do Condado de Seminole para pedir atualizações sobre o inquérito. Não havia inquérito, mandado nem qualquer análise forense.
Esquema mirou mais vítimas nos EUA
Investigadores federais afirmam que a mesma operação atingiu ao menos outros dois moradores, agora no estado do Oregon. As perdas relatadas são de aproximadamente US$ 1,9 milhão e US$ 5,6 milhões. Somadas ao caso da Flórida, a quadrilha teria movimentado cerca de US$ 7,9 milhões apenas nessas três vítimas conhecidas todas induzidas a converter reservas em cripto sob ameaça de prisão fictícia.
No processo de recuperação dos ativos que ainda estão rastreáveis on-chain, as autoridades emitiram alerta público.
“Nos últimos anos, indivíduos e empresas, doméstica e internacionalmente, viram um aumento drástico na vitimização associada a esquemas de fraude comumente chamados de Golpes de Personificação de Agentes”, diz o material do Departamento de Justiça.
Paralelo com golpes que avançam no Brasil
O modus operandi tem paralelo direto com fraudes que circulam no Brasil. Aqui, quadrilhas se passam por auditores da Receita Federal, delegados da Polícia Federal ou fiscais do Banco Central para exigir transferências via Pix ou compra de USDT em corretoras nacionais. A lógica é idêntica: criar urgência com ameaça de prisão e induzir a vítima a mover recursos para fora do sistema bancário tradicional.
O agravante do canal cripto é a irreversibilidade. Transferências on-chain, uma vez confirmadas, não podem ser estornadas por decisão administrativa diferentemente do Pix, que conta com o Mecanismo Especial de Devolução do Banco Central. A recuperação depende de rastreio blockchain e cooperação de exchanges, processo que pode levar meses.
O caso ganha peso em um momento em que a fiscalização sobre golpes cripto está no radar político nos EUA. A procuradora-geral de Nova York Letitia James alertou o Congresso que o CLARITY Act, em tramitação, pode enfraquecer instrumentos estaduais de combate a fraudes ao centralizar a competência regulatória em agências federais.
PF mira lavagem e corretoras locais
No Brasil, o combate segue outra frente. A Polícia Federal bloqueou R$ 1 bilhão em ativos ligados a corretoras usadas para lavagem em investigação recente. O padrão observado captura de vítimas por engenharia social e conversão rápida em stablecoins segue idêntico ao caso da Flórida, sinalizando que o modelo de fraude com personificação de autoridades já opera em escala global.
