- Procuradoria de Massachusetts pede confisco de 47.461,73 USDT em ação civil
- Cinco vítimas depositaram dinheiro em ATM da Bitcoin Depot em Ludlow
- FBI aponta US$ 333 milhões perdidos em golpes de ATM cripto em 2025
A Procuradoria dos Estados Unidos em Massachusetts entrou com uma ação civil de confisco para recuperar 47.461,73 USDT, o equivalente a cerca de US$ 47 mil, vinculados a um esquema de fraude que usa caixas eletrônicos de criptomoedas como ponto de saída do dinheiro. O pedido foi divulgado em 31 de julho pelo escritório do procurador federal do distrito e mira uma carteira única que recebeu depósitos de cinco vítimas diferentes.
Segundo a denúncia, o golpe segue um roteiro que virou padrão nos EUA, falsos alertas em computadores levam a vítima a ligar para um suposto suporte técnico, que redireciona a chamada para golpistas passando-se por agentes do governo ou funcionários do banco. A conversa termina com a ordem para sacar dinheiro no banco e depositar em um Bitcoin ATM sob a justificativa de “proteger” os fundos.
Tela travada e saque em posto de Ludlow
O caso que abriu a investigação envolve uma moradora de Ware, Massachusetts. O computador dela travou e exibiu um pop-up com número de telefone para suporte. Do outro lado da linha, um interlocutor afirmou que a conta bancária havia sido comprometida e orientou a transferência do saldo para “custódia governamental”.
A vítima seguiu as instruções, sacou o dinheiro e depositou em uma máquina da marca Bitcoin Depot instalada em um posto de gasolina na cidade de Ludlow. O valor foi convertido em cripto e enviado direto aos criminosos. Investigadores rastrearam parte dos fundos até uma carteira específica e apreenderam os ativos em março. A mesma carteira apareceu em outros quatro casos com modus operandi idêntico.
O Departamento de Justiça declarou que a ação faz parte de uma série de confiscos civis abertos no distrito. Em 10 de março, os procuradores pediram o confisco de aproximadamente US$ 3,4 milhões em cripto ligados a um golpe de investimento falsamente apresentado como lastreado em ouro físico. Outra ação, em março, apreendeu US$ 327 mil ligados a fraudes românticas convertidos anteriormente em USDT.
Congresso quer limite de US$ 2 mil por dia
Os números explicam a pressão política sobre o setor. Dados do FBI mostram que americanos perderam mais de US$ 333 milhões em golpes envolvendo Bitcoin ATMs somente em 2025. Em resposta, deputados apresentaram em 11 de junho o Stop Crypto ATM Scams Act, projeto bipartidário que ainda tramita na Câmara.
Se aprovado, o texto cria um limite diário de US$ 2 mil por transação e um teto de US$ 10 mil em depósitos para novos clientes durante os primeiros 14 dias. Operadores também teriam que exibir alertas de fraude em destaque, oferecer reembolso em situações específicas e reforçar rotinas antilavagem. A FinCEN, unidade de inteligência financeira do Tesouro, já vinha cobrando controles mais rígidos e aplicou multas contra operadores que descumpriram programas de compliance.
Brasil mira stablecoins com outra lógica
O Brasil observa esse debate com atenção, mas por um ângulo diferente. No Brasil, poucos ATMs cripto operam, enquanto o BC aponta riscos em stablecoins, autocustódia e saídas. A autoridade monetária estuda reter stablecoins por 24 horas em transferências para carteiras próprias, medida que a Coinbase criticou publicamente por comprometer a experiência do usuário legítimo.
A escolha do USDT como ativo dos golpistas nos EUA reforça um padrão global. A stablecoin da Tether concentra cerca de 60% do mercado de stablecoins e é a rota preferida para movimentação rápida entre jurisdições, o que também facilita o rastreio quando há cooperação entre exchanges e autoridades. Nas ações civis de confisco americanas, terceiros podem reivindicar propriedade dos ativos antes da decisão final.
Detalhes do pedido estão disponíveis no site do U.S. Attorney’s Office do distrito de Massachusetts, que centraliza as ações civis de confisco relacionadas a fraudes com criptoativos no estado.
