- Coinbase multada em €21,46 milhões por falhas em prevenção à lavagem de dinheiro.
- Mais de €176 bilhões em transações ficaram sem monitoramento entre 2021 e 2025.
- Usuários não foram afetados, mas reguladores cobram maior rigor e transparência.
A Coinbase pagará €21,46 milhões ao Banco Central da Irlanda por falhas graves em seu sistema de prevenção à lavagem de dinheiro.
A punição histórica aumenta a pressão regulatória sobre as exchanges de criptomoedas na Europa.
Coinbase sofre sanção inédita na Irlanda
O Banco Central da Irlanda (CBI) multou a Coinbase Europe Limited após identificar falhas nos controles de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento ao terrorismo (CTF).
Entre abril de 2021 e março de 2025, a empresa deixou de monitorar 30 milhões de transações, que somam €176 bilhões. O problema atingiu 31% das operações feitas no período. A Coinbase reconheceu os erros e aceitou o acordo de liquidação, tornando-se a primeira exchange de criptoativos punida no país.
O vice-governador Colm Kincaid afirmou:
“Falhas desse porte criam oportunidades para atividades criminosas passarem despercebidas. O setor cripto precisa de controles mais fortes, não mais fracos.”
Falha técnica com consequências legais
A investigação apontou uma configuração incorreta no sistema interno, sem tentativa de fraude. Mesmo assim, o CBI classificou o caso como grave, pois a lei exige vigilância total das empresas sobre suas transações.
O valor inicial da multa, €30,66 milhões, foi reduzido em 30% depois que a Coinbase admitiu a responsabilidade e cooperou com as autoridades. A empresa revisou manualmente as transações não monitoradas, em um processo que levou quase três anos e gerou 2.708 relatórios de operações suspeitas.
Regulação cripto entra em nova fase
A punição surge enquanto a Coinbase investe na expansão de produtos regulados, como a compra da plataforma Echo por US$ 375 milhões, voltada a ativos tokenizados. Além disso, a empresa atua junto a autoridades americanas para influenciar políticas de stablecoins, em meio à nova Lei GENIUS.
Na Europa, o regulamento MiCA já impõe regras semelhantes às do sistema bancário, reforçando a necessidade de transparência e controles rigorosos.
Nova era para a regulação cripto
A multa contra a Coinbase marca um ponto de virada na regulação cripto. Mesmo sem impacto direto para os usuários, o caso reforça a exigência por compliance sólido e supervisão constante, pilares essenciais para a integração definitiva do mercado cripto ao sistema financeiro tradicional.
