Apollo Global Management, uma das principais empresas de private equity, anunciou recentemente o lançamento do Apollo Diversified Credit Securitize Fund (ACRED).
Este fundo tokenizado de crédito privado foi desenvolvido em parceria com a plataforma de tokenização Securitize. O ACRED visa oferecer aos investidores qualificados acesso a uma carteira diversificada de ativos de crédito privado.
Inovação no mercado de crédito privado
O ACRED transforma o Apollo Diversified Credit Fund em um ativo digital, tornando empréstimos diretos e garantidos por ativos mais acessíveis. Nos últimos 12 meses, o fundo obteve retorno anualizado acima de 11% e, desde sua criação, superou 5,5%, segundo a Apollo.
A tecnologia blockchain viabiliza a operação do fundo em múltiplas redes, como Solana, Ethereum e Avalanche. Além disso, plataformas como Polygon, Aptos e Ink ampliam a liquidez e a flexibilidade dos investimentos tokenizados.
Perspectivas futuras e impacto no mercado
A tokenização de ativos do mundo real representa uma oportunidade de mercado global estimada em US$ 30 trilhões, segundo Colin Butler, chefe global de capital institucional da Polygon.
A adoção dessa tecnologia tende a aumentar significativamente as alocações de portfólio para ativos alternativos, como crédito privado, ao trazer liquidez e acessibilidade a classes de ativos historicamente ilíquidas.
De acordo com a Securitize, o mercado de crédito privado nos EUA cresceu de US$ 1 trilhão em 2020 para cerca de US$ 1,5 trilhão em 2025 e projeta-se que atinja aproximadamente US$ 2,8 trilhões até 2028.
A iniciativa da Apollo destaca o potencial da tokenização para transformar o acesso aos mercados privados, oferecendo maior liquidez no mercado secundário.
Christine Moy, parceira da Apollo, enfatizou que essa tokenização não apenas fornece uma solução on-chain para o Apollo Diversified Credit Fund, mas também pode abrir caminho para um acesso mais amplo aos mercados privados.
O lançamento do ACRED reflete uma tendência crescente no setor financeiro de integrar tecnologias blockchain para aprimorar a eficiência e a transparência dos investimentos.
À medida que mais instituições adotam a tokenização, espera-se que os investidores se beneficiem de maior liquidez e diversificação em seus portfólios.
